paypal风控原因分析
百度 2024-08-07 9:53:06 阅读:
paypal风控原因分析
PayPal触发风控的五个原因:
1、新账号;一般会有21天的短暂冻结期,这是为了防止卖家不发货,发假货或货不对板等争议纠纷处理,要确保账号里有足够的资金可用于退单赔付处理。21天内无任何的异常情况,纠纷已结案,21天后会自动解封,解封后账户不会再冻结。
2、账号异常;ip经常更换,账号未验证,账号关联或者长时间没有流水,突然来了一笔收款,这些都容易触发PayPal风控审核机制。
3、信用风险审核;比如你收了一百万美金,但是库存不足以应对这一百万的收款,所以要冻结一部分资金,确保后续可以做出应对。PayPal会先发邮件给你进行沟通,然后会发出警告进行限制(能收款但是不能现),提供供货商及库存的信息,以及进货凭证。
4、品牌风险:比如侵权、违禁品、投诉(不发货货不对板等),退单争议订单过多,说明销售的产品是有问题的,这就会被冻结。
5、销量异常;突然销售额爆发式增长,长时间销售品类出现异常变化,价格异常变化,更换系统平台等都有可能触发风控
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